Les comptes-titres :
Un accès direct et flexible aux marchés financiers
Qu'est-ce que le Compte-titre ordinaire (cto) ?
Quelle différence avec le Plan d'épargne en Actions (PEA) ?
Contrairement au PEA, limité dans ses supports et son plafond, le compte-titres ouvre un accès intégral aux marchés financiers mondiaux :
Actions internationales
Actions françaises et internationales, de la blue chip aux valeurs de croissance.
Obligations variées
Obligations souveraines ou d’entreprise, cotées ou non cotées.
Fonds d'investissement
Fonds d’investissement : OPCVM, SICAV, ETF, fonds alternatifs.
Produits structurés
Produits structurés sur mesure, offrant rendement, protection ou effet de levier.
actifs stratégiques
Accès à des classes d’actifs moins liquides mais stratégiques : private equity coté, infrastructures, matières premières.
“Cette liberté permet de concevoir des allocations patrimoniales fines, adaptées à vos objectifs spécifiques – croissance, rendement, diversification ou protection – et d’arbitrer rapidement en fonction des évolutions de marché.”
Anthony Calvo, Fondateur
quels sont la fiscalité et le cadre juridique du Compte-titre ?
Le compte-titres est soumis au régime fiscal du prélèvement forfaitaire unique (PFU), soit 30 % (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux), avec possibilité d’opter pour l’imposition au barème progressif si elle s’avère plus avantageuse. Les moins-values éventuelles peuvent s’imputer sur les plus-values des dix années suivantes, apportant une souplesse fiscale non négligeable dans la durée.Un outil de diversification patrimonialeParce qu’il ne souffre d’aucune restriction d’éligibilité, le compte-titres est un outil central pour les investisseurs souhaitant bâtir une stratégie sur mesure, parfois en complément d’une assurance-vie ou d’un contrat de capitalisation.
Il permet :
- d’accéder aux meilleures maisons de gestion françaises et internationales
- de saisir rapidement les opportunités de marché
- de combiner liquidité et performance, dans un cadre patrimonial transparent
Les profils concernés
Le compte-titres s’adresse aux investisseurs qui privilégient la liberté d’action et souhaitent accéder sans contrainte aux marchés financiers mondiaux. Il séduit aussi bien l’investisseur averti désireux de piloter activement son portefeuille, que le chef d’entreprise ou la famille patrimoniale recherchant un outil liquide et complémentaire à l’assurance-vie. Pour les grandes fortunes, il ouvre l’accès à des stratégies sophistiquées et à des fonds exclusifs, au-delà des limites des enveloppes fiscales traditionnelles.
La vision d'Héritage Conseil
Chez Héritage Conseil, le compte-titres n’est pas un simple support d’investissement : il s’intègre dans une vision globale de votre stratégie patrimoniale. Nous construisons des portefeuilles diversifiés, ajustés à vos objectifs et à votre tolérance au risque, avec un suivi régulier et des arbitrages trimestriels ou à la demande.Le compte-titres devient ainsi un instrument de gestion active, au service d’une allocation sophistiquée et d’une maîtrise totale de vos choix financiers.
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