La transmission de patrimoine ne se limite pas à une démarche juridique ou fiscale : c’est l’histoire d’une vie, d’un héritage que l’on souhaite préserver et transmettre avec justesse. Anticiper la transmission, c’est assurer la protection familiale et garantir la perenité de ce que vous avez construit.
Structurer et optimiser
Chez Héritage Conseil, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies de donation, de transmission ou de pactes familiaux, ainsi que dans l’organisation d’une société patrimoniale ou la transmission d’entreprise. Chaque solution est pensée pour optimiser la fiscalité, renforcer la protection des conjoints et des générations futures, et assurer la pérennité du patrimoine.
Découvrez nos domaines d'interventions :
Stratégies de donation
Nous anticipons la transmission grâce à des donations adaptées, permettant de réduire la fiscalité et de préparer une répartition harmonieuse du patrimoine.
Organisation successorale & protection familiale
Nous élaborons ensemble une stratégie successorale sur-mesure afin de fluidifier le passage de relais et préserver votre famille, ainsi que la valeur de vos biens.
Transmission d'entreprise
Nous optimisons la transmission de votre société grâce à des dispositifs fiscaux et juridiques comme le Pacte Dutreil, pour réduire considérablement les droits de mutation.
Préparer la transmission avec méthode et justesse
Notre méthode en 4 étapes, pour transformer la transmission en levier de protection et d’optimisation.
Comprendre
Un diagnostic complet de votre situation patrimoniale, familiale et fiscale afin d’identifier vos enjeux et vos priorités.
Modéliser
Une projection claire et chiffrée des scénarios possibles (donation, succession, Pacte Dutreil, organisation successorale).
Structurer
Mise en place de la stratégie juridique et fiscale la plus adaptée à vos objectifs.
Piloter
Un suivi régulier pour ajuster la stratégie selon l’évolution de votre situation et du cadre légal.
Une approche globale et personnalisée
Notre mission est de transformer les contraintes juridiques et fiscales en véritables leviers de protection, de performance et de transmission. Au-delà des chiffres et des dispositifs, nous plaçons l’humain au cœur de notre démarche : protéger ce que vous avez construit, préserver vos choix de vie et accompagner vos proches dans la durée.
Les piliers de notre engagement patrimonial
Indépendance stratégique
La liberté de conseil n’est pas un argument : c’est une exigence. Nous sélectionnons en toute objectivité les meilleures solutions du marché – avec pour seule boussole : l’intérêt de nos clients.
Rigueur Règlementaire
Chaque recommandation repose sur une conformité sans faille et un engagement professionnel assumé. Nous disposons de l’ensemble des accréditations requises pour exercer notre métier dans les règles de l’art — y compris la Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Excellence patrimoniale
Notre cabinet réunit des experts aux compétences complémentaires en finance, droit patrimonial, fiscalité et ingénierie de la transmission. Cette pluralité de savoir-faire nous permet d’accompagner nos clients avec une vision globale et intégrée, couvrant l’ensemble des enjeux : organisation et protection du patrimoine, stratégie d’investissement, optimisation fiscale, immobilier, prévoyance et transmission.
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