Les SCPI :
L'immobilier collectif au service de la gestion de patrimoine
Qu'est-ce qu'une SCPI ?
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Simplicité, attractivité
Un outil éprouvé de gestion patrimoniale, combinant stabilité et performance à long terme.
Un principe simple et efficace
L’investisseur acquiert des parts de SCPI tandis qu’une société de gestion sélectionne, administre et valorise un portefeuille d’actifs immobiliers. Les loyers perçus ainsi que les éventuelles plus-values sont redistribués proportionnellement, offrant un revenu complémentaire régulier et un cadre d’investissement transparent.
Un marché redevenu attractif
À la suite de l’ajustement lié à la remontée des taux d’intérêt, les SCPI présentent aujourd’hui des conditions d’investissement favorables. La correction des prix de parts, conjuguée à la résilience des actifs de qualité, offre un point d’entrée pertinent pour les investisseurs de long terme. Elles constituent ainsi un outil stratégique de diversification immobilière dans une allocation patrimoniale exigeante.
“Les SCPI constituent un outil incontournable de la gestion patrimoniale : elles permettent d’accéder à un immobilier diversifié, mutualisé et géré avec rigueur, au service de la stabilité et de la performance à long terme.”
Anthony Calvo, Fondateur
Diversification et résilience
La robustesse des SCPI repose sur trois piliers :
- Diversification : mutualisation des risques entre de nombreux locataires, secteurs et zones géographiques.
- Gestion professionnelle : expertise des sociétés de gestion qui optimisent la rentabilité et sécurisent les actifs.
- Valeur refuge : dans un contexte de volatilité financière, l’immobilier demeure un actif tangible et protecteur.
L'ingénierie patrimoniale du démembrement
Au-delà de la pleine propriété, les parts de SCPI peuvent être acquises en nue-propriété, permettant :
- une décote immédiate sur le prix des parts,
- une absence d’imposition sur les loyers durant la période de démembrement,
- une exclusion de l’assiette IFI, avantage notable pour les patrimoines significatifs.
Cette approche confère à la SCPI un rôle d’outil d’ingénierie patrimoniale : différer le revenu, optimiser la fiscalité et préparer la transmission dans un cadre structuré.
“Investir en SCPI, c’est conjuguer la simplicité d’un placement collectif et la solidité intemporelle de la pierre, pour construire un patrimoine qui traverse les générations.”
Anthony Calvo, Fondateur
Les profils concernés
En pleine propriété, les SCPI s’adressent aux investisseurs désireux de retrouver dans la pierre une valeur refuge et de percevoir des revenus complémentaires réguliers, tout en s’affranchissant des contraintes de gestion locative. Elles conviennent aussi bien à ceux qui souhaitent préparer leur retraite qu’à ceux qui recherchent une diversification solide de leur patrimoine.
En démembrement, les SCPI intéressent particulièrement les investisseurs qui privilégient la capitalisation patrimoniale et l’optimisation fiscale. L’acquisition en nue-propriété permet de bénéficier d’une décote attractive, sans fiscalité courante ni impact sur l’IFI, tandis que l’usufruit constitue une solution efficace pour générer un revenu immédiat.
La vision d'Héritage Conseil
Chez Héritage Conseil, nous sélectionnons exclusivement les SCPI répondant aux standards les plus élevés : qualité intrinsèque des actifs, fiabilité des sociétés de gestion, pertinence sectorielle.Notre mission est d’intégrer cette solution immobilière dans une stratégie patrimoniale globale, qu’il s’agisse de générer des revenus complémentaires, de préparer une transmission optimisée ou de saisir une fenêtre d’investissement favorable.
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