Pourquoi investir avec
Héritage Conseil ?
Une approche indépendante et personnalisée
Parce qu'ici il n'est pas question de produits standardisées mais de solutions sur-mesure. Notre approche est indépendante, personnalisée et construite autour de vos priorités : horizon de vie, appétence au risque, objectifs familiaux, structuration juridique ou fiscale. Nous vous accompagnons de bout en bout, avec une méthode éprouvée et une exigence constante de clarté, de performance et de sécurité.
Capital dormant ou
mal orienté ?
Un patrimoine sans pilotage perd en valeur.
La mauvaise allocation, le poids des frais ou des produits mal choisis réduisent sensiblement vos rendements et compromettent vos objectifs.
Trop de choix,
peu de clarté ?
Entre placements bancaires, contrats d’assurance-vie, investissements immobiliers ou financiers, il est difficile de discerner la voie la plus pertinente.Nous vous apportons la clarté et la méthode nécessaires pour transformer un univers confus en plan d’action clair et sécurisé.
Objectifs flous,
conseils standards ?
Vos ambitions patrimoniales exigent bien davantage qu’un produit préformaté. Elles appellent une stratégie claire, un conseil indépendant et une structuration sur mesure, capable d’aligner vos projets de vie, vos enjeux familiaux et vos impératifs fiscaux.
Investir avec exigeance, clarté et discernement
Notre démarche repose sur une méthodologie éprouvée, conçue pour transformer vos actifs en un patrimoine structuré, performant et pérenne. Elle s’articule en quatre étapes complémentaires, alliant rigueur financière, optimisation juridique et vision stratégique.
Comprendre
Nous débutons par une analyse exhaustive de votre situation financière et de vos objectifs patrimoniaux. Cet audit approfondi constitue le socle de toute stratégie patrimoniale sur-mesure.
Modéliser
À partir de cette vision, nous élaborons des projections claires et chiffrées, simulant différentes allocations d’actifs. Chaque scénario est conçu pour éclairer vos choix en toute transparence.
Structurer
Nous construisons une architecture patrimoniale sur-mesure, intégrant les véhicules fiscaux et juridiques les plus pertinents. L’objectif : concilier performance, protection et transmission dans un cadre pérenne.
Piloter
Parce qu’un patrimoine évolue, nous assurons un suivi constant et proactif de votre situation. La stratégie est ajustée en fonction de vos projets, des évolutions de marché et du cadre réglementaire.
Notre sélection de supports d'investissement
Trop d’options, peu de vision ? Nous clarifions vos enjeux et orchestrons des solutions financières lisibles, pérennes et fiscalement optimisées.
Les contrats
d'Assurance-vie
Outil central de la gestion privée, française ou luxembourgeoise, l’assurance-vie allie souplesse d’investissement, fiscalité privilégiée et transmission optimisée. Elle demeure la pierre angulaire d’une stratégie patrimoniale exigeante.
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Les contrats de capitalisation
Alternative discrète et performante à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation permet de capitaliser sur le long terme tout en offrant des atouts fiscaux et successoraux uniques pour les investisseurs personnes physiques, mais aussi personnes morales.
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Les Comptes-titres ordinaires (CTO)
Véritable espace de liberté financière, le compte-titres offre un accès direct et flexible aux marchés financiers. Sa puissance réside dans la précision de son allocation et dans la maîtrise de sa fiscalité.
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Les solutions de placements immobiliers
L’immobilier, sous toutes ses formes (direct, SCPI, club deals), conjugue rendement, diversification et valeur tangible. Bien structuré, il devient un pilier durable de création et de transmission de patrimoine.
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Le Private Equity (Non coté)
Accéder au capital-investissement, c’est participer à la croissance des entreprises tout en diversifiant son patrimoine au-delà des marchés cotés. Une opportunité réservée aux investisseurs en quête de performance différenciante.
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Suivi et gestion des allocations d'actifs
Une allocation d’actifs maîtrisée est la clé d’un patrimoine pérenne. Nous assurons un pilotage rigoureux et dynamique, ajusté aux marchés et à vos objectifs de long terme.
En savoir plusDes offres sur-mesure
Des Solutions de placements Financiers sur-mesure
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Une sélection indépendante pour investir dans l'immobilier
Anticiper l’essentiel, Être accompagné à chaque étape.
Les piliers de notre engagement patrimonial
Indépendance stratégique
La liberté de conseil n’est pas un argument : c’est une exigence. Nous sélectionnons en toute objectivité les meilleures solutions du marché – avec pour seule boussole : l’intérêt de nos clients.
Rigueur Règlementaire
Chaque recommandation repose sur une conformité sans faille et un engagement professionnel assumé. Nous disposons de l’ensemble des accréditations requises pour exercer notre métier dans les règles de l’art — y compris la Compétence Juridique Appropriée (CJA).
Excellence patrimoniale
Notre cabinet réunit des experts aux compétences complémentaires en finance, droit patrimonial, fiscalité et ingénierie de la transmission. Cette pluralité de savoir-faire nous permet d’accompagner nos clients avec une vision globale et intégrée, couvrant l’ensemble des enjeux : organisation et protection du patrimoine, stratégie d’investissement, optimisation fiscale, immobilier, prévoyance et transmission.
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